【つみたてNISA】運用実績　34ヶ月目　利回り9.7%(直近1年16.4%)

つみたてNISAをはじめていますか？

コロナショック以降、給付金バブルが続いていますね。

各国政策と中央銀行の下支えによるものですが、こういった状況がいつまで続くんでしょうか。

コロナショックのタイミングからつみたてNISAをはじめた方は信じられないほど資産が増えているはずです。

いずれまた○○○ショックは訪れるのでしょうけどね。^^;

気にしても仕方がないので、世界経済の持続的成長と豊かな未来を信じてコツコツつみたてていきましょう！

私の方もつみたてNISAを始めて34ヶ月経過し、まずまずの運用利回りとなっています。

では運用実績を公開しますね。

　この記事の内容

全ファンド合計

コロナショックで運用利回りは一時期マイナス9.7%と大幅に低下しました。

ところがコロナショックから8か月経った今、プラス9.7%となりました。

元本785,716円に対して、評価額は861,600円。75,884円の運用益です。

コロナショックを含む直近1年利回りはなんと16.4%です。

これぞドルコスト平均法の効果！

やはり投資は長期・積立・分散ですね。

現在運用ポリシーの異なる3つのファンドへ分散投資しています。

それぞれの投資割合は相場を見て変動させています。

コロナショックのタイミングでは、株式100%のファンドへの投資比率を高めました(安い時にたくさん買う)。

現在は3つのファンドへ均等に分散させています。

ファンド名	＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
運用会社	ニッセイ・アセットマネジメント株式会社
純資産総額	2,135億円
信託報酬	年率0.1023%
運用ポリシー	MSCIコクサイ・インデックス(先進国22ヵ国の上場企業で構成した株価指数)に連動。

※2020/8/21時点

※2020/11/29時点

ファンド名	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
運用会社	三菱UFJ国際投信株式会社
純資産総額	2,032億円
信託報酬	年率0.0968%
運用ポリシー	S&P500(アメリカの全主要な業種を代表する500社で構成した株価指数)に連動。

※2020/7/23時点

※2020/11/29時点

ファンド名	世界経済インデックスファンド
運用会社	三井住友トラスト・アセットマネジメント
純資産総額	779億円
信託報酬	年率0.55%
運用ポリシー	全世界の債券および株式に分散投資（株式50%、債券50%の割合）。地域別(日本、先進国、新興国)のGDP(国内総生産)総額の比率によって投資比率を決定。　※年一回投資比率の見直しを行う場合あり